Bảo hiểm xe
- Mã ZIP nơi đậu xe.
- Thông tin xe: hãng, đời, số VIN nếu có.
- Bằng lái của tất cả tài xế trong nhà.
- Trang tóm tắt hợp đồng hiện tại nếu đang có bảo hiểm.
- Số dặm chạy mỗi năm và mục đích dùng xe.
Chuẩn bị hồ sơ
Giấy tờ cần chuẩn bị trước khi hỏi bảo hiểm
Một danh sách thực tế để anh chị biết nên chuẩn bị gì trước khi gửi yêu cầu. Đừng gửi giấy tờ nhạy cảm qua mẫu; người có giấy phép sẽ hướng dẫn kênh an toàn nếu cần.
Quy tắc an toàn
Chuẩn bị thông tin, nhưng chưa gửi giấy tờ nhạy cảm
Mẫu báo giá chỉ lấy thông tin cơ bản. Không gửi số an sinh xã hội, hình thẻ căn cước, thẻ thanh toán hoặc hồ sơ y tế qua mẫu công khai.
Nên chuẩn bị sẵn
Trang quyền lợi hiện tại, thông báo từ DMV/ngân hàng/chủ nhà, thông tin xe/nhà/doanh nghiệp, và danh sách câu hỏi cần hỏi.
Chưa gửi qua mẫu
Thông tin nhận dạng nhạy cảm, số tài khoản, thẻ thanh toán, hồ sơ y tế chi tiết hoặc ảnh giấy tờ cá nhân.
Checklist
Theo từng loại bảo hiểm
Mỗi danh sách bên dưới dẫn về trang sản phẩm gốc để anh chị đọc thêm trước khi gửi yêu cầu.
Xe, DMV và người mới lái
Chuẩn bị đúng thông tin xe và tài xế giúp hồ sơ được xem nhanh hơn, nhất là khi có SR 22 hoặc AB60.
Bảo hiểm SR 22
- Bằng lái hoặc giấy tờ nhận dạng.
- Thư hoặc thông báo từ DMV, tòa liên quan đến lý do cần SR 22.
- Thông tin xe: biển số, VIN nếu có, năm/hãng/mẫu xe.
- Hợp đồng bảo hiểm hiện tại nếu đang có.
- Cách dùng xe: đi làm, đi học, giao hàng hoặc mục đích khác.
Bảo hiểm cho bằng AB60
- Bằng lái AB60.
- ITIN hoặc hộ chiếu.
- Thông tin xe và mã ZIP nơi ở.
- Giấy tờ bảo hiểm trước đây nếu có.
Bảo hiểm xe thương mại
- Mục đích dùng xe và loại hàng hóa, dịch vụ.
- Danh sách xe và người lái.
- Thông tin doanh nghiệp.
Nhà, thuê nhà và tài sản
Với nhà ở California, thông tin về địa chỉ, ngân hàng, hợp đồng hiện tại và yêu cầu lease thường quyết định hướng xử lý.
Bảo hiểm nhà
- Địa chỉ và năm xây nhà.
- Thông tin sửa chữa lớn nếu có.
- Hợp đồng bảo hiểm hiện tại nếu đang có.
- Yêu cầu của ngân hàng cho vay nếu đang trả góp.
Bảo hiểm thuê nhà
- Địa chỉ nơi thuê và mã ZIP.
- Ước tính giá trị đồ đạc.
- Yêu cầu bảo hiểm trong hợp đồng thuê nếu có.
Bảo hiểm du lịch
- Thông tin người được bảo hiểm và tuổi.
- Ngày đi, ngày về và điểm đến.
- Nhu cầu chính: y tế, hủy chuyến hay hành lý.
Sức khỏe, Medicare và người thân qua Mỹ
Các chương trình y tế cần thông tin gia đình, thu nhập, bác sĩ, thuốc và thời gian lưu trú nếu là visitor.
Bảo hiểm y tế
- Thông tin thu nhập của gia đình.
- Số người trong nhà cần bảo hiểm.
- Danh sách bác sĩ và thuốc đang dùng.
- Mã ZIP và quận cư trú tại California.
- Thông tin bảo hiểm hiện tại nếu đang có.
Medicare
- Thông tin tuổi và ngày đủ điều kiện.
- Danh sách bác sĩ đang khám.
- Danh sách thuốc đang dùng.
- Thẻ Medicare nếu đã có.
- Mã ZIP nơi cư trú vì chương trình thay đổi theo quận/khu vực.
Bảo hiểm visitor (ba mẹ qua Mỹ)
- Tuổi của người được bảo hiểm và ngày dự kiến đến, về Mỹ.
- Loại visa (thường là B-1/B-2) và nơi sẽ ở tại Mỹ.
- Tình trạng sức khỏe, bệnh nền và thuốc đang dùng để chọn đúng plan.
- Người ở Mỹ sẽ nhận giấy tờ và liên hệ giúp.
Doanh nghiệp, tiệm nail và COI
Chủ doanh nghiệp nên chuẩn bị lease, tên pháp lý/DBA, payroll, xe dùng cho việc làm và yêu cầu COI của chủ nhà.
Bảo hiểm doanh nghiệp
- Loại hình và ngành nghề kinh doanh.
- Số nhân viên và bảng lương ước tính.
- Danh sách thiết bị, tài sản trong cơ sở.
- Yêu cầu bảo hiểm trong hợp đồng thuê.
- Tên pháp lý/DBA của doanh nghiệp và địa chỉ hoạt động.
- Danh sách xe dùng cho công việc nếu có.
Bảo hiểm tiệm nail
- Số thợ và loại dịch vụ tiệm cung cấp.
- Danh sách thiết bị, ghế, bàn và dụng cụ trong tiệm.
- Yêu cầu bảo hiểm và mức trách nhiệm trong hợp đồng thuê.
- Địa chỉ tiệm và mã ZIP.
- Tình trạng tiệm: đang build-out hay đã mở cửa.
- Có phục vụ rượu/champagne, waxing, lashes hoặc dịch vụ đặc biệt nào không.
Bảo hiểm bồi thường lao động
- Tên pháp lý/DBA của doanh nghiệp và địa chỉ hoạt động.
- Số nhân viên, loại công việc và bảng lương ước tính.
- Thông tin owner/officer cần included hay excluded nếu áp dụng.
- Hợp đồng hiện tại, loss runs hoặc giấy chứng nhận nếu đang có bảo hiểm.
- Yêu cầu workers comp trong lease hoặc hợp đồng nếu có.
Nhân thọ và bảo vệ thu nhập
Nhân thọ và bảo vệ gia đình cần bắt đầu từ người phụ thuộc, nợ lớn, thu nhập và thời gian cần bảo vệ.
Bảo hiểm nhân thọ
- Thông tin tuổi và sức khỏe cơ bản.
- Số người phụ thuộc và nhu cầu tài chính của gia đình.
- Các khoản nợ lớn như vay mua nhà.
- Mục tiêu: bảo vệ một giai đoạn hay lâu dài.
Bảo hiểm mai táng
- Tuổi, tình trạng sức khỏe cơ bản và thuốc đang dùng.
- Tên người thụ hưởng dự kiến.
- Số tiền mong muốn để lo chi phí cuối đời.
- Cách muốn đóng phí: hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm.
Bảo hiểm thương tật
- Nghề nghiệp, loại công việc và thu nhập ước tính.
- Quyền lợi thương tật đang có qua chỗ làm nếu có.
- Mục tiêu: bảo vệ ngắn hạn, dài hạn hoặc bổ sung trên chương trình tiểu bang.
- Thông tin sức khỏe cơ bản để người có giấy phép xem điều kiện.